近年來，在金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的道路上，堅(jiān)持以創(chuàng)新服務(wù)踐行金融為民理念，通過輔導(dǎo)客戶開展受益所有人信息備案工作，主動(dòng)作為、精準(zhǔn)服務(wù)，與客戶共同搭建起信任的橋梁。

輔導(dǎo)客戶開展受益所有人信息備案是一項(xiàng)系統(tǒng)性工作。為此，青島銀行威海分行成立專項(xiàng)服務(wù)小組，制定《輔導(dǎo)客戶開展受益所有人信息備案工作方案》，并提出“三個(gè)服務(wù)”原則（服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)本源、服務(wù)市場(chǎng)主體需求、服務(wù)金融生態(tài)優(yōu)化），將備案工作轉(zhuǎn)化為優(yōu)化企業(yè)治理、防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的增值服務(wù)。

在此基礎(chǔ)上，青島銀行威海分行還建立起“三階服務(wù)機(jī)制”——需求摸排階段，通過大數(shù)據(jù)分析形成客戶畫像，對(duì)重點(diǎn)行業(yè)、規(guī)模企業(yè)制定個(gè)性化輔導(dǎo)服務(wù)方案；現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)階段，攜帶《受益所有人備案指南》上門服務(wù)，現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)客戶開展備案工作，已累計(jì)開展服務(wù)50余次；持續(xù)跟蹤階段，建立客戶服務(wù)檔案，對(duì)備案進(jìn)度實(shí)施動(dòng)態(tài)管理，不斷優(yōu)化輔導(dǎo)工作方案。

截至目前，青島銀行威海分行已有效輔導(dǎo)客戶開展受益所有人備案工作達(dá)300余戶，客戶滿意度100%。輔導(dǎo)客戶開展受益所有人信息備案工作的持續(xù)開展，不僅筑牢了市場(chǎng)信任的基石，更開辟了銀企共贏的新路徑。